स्टॉक में निवेश कैसे करें (चित्रों के साथ)

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स्टॉक में निवेश कैसे करें (चित्रों के साथ)
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यह कोई संयोग नहीं है कि ज्यादातर अमीर लोग शेयर बाजार में निवेश करते हैं। जबकि भाग्य बनाया और खोया दोनों हो सकता है, स्टॉक में निवेश वित्तीय सुरक्षा, स्वतंत्रता और पीढ़ीगत धन बनाने के सर्वोत्तम तरीकों में से एक है। चाहे आप अभी बचत करना शुरू कर रहे हैं या पहले से ही सेवानिवृत्ति के लिए एक घोंसला अंडा है, आपका पैसा आपके लिए उतनी ही कुशलता और लगन से काम करना चाहिए जितना आपने इसे अर्जित करने के लिए किया था। हालांकि, इसमें सफल होने के लिए, स्टॉक मार्केट निवेश कैसे काम करता है, इसकी ठोस समझ के साथ शुरुआत करना महत्वपूर्ण है। यह लेख निवेश संबंधी निर्णय लेने की प्रक्रिया में आपका मार्गदर्शन करेगा और आपको एक सफल निवेशक बनने की सही राह पर ले जाएगा। यह लेख विशेष रूप से शेयरों में निवेश पर चर्चा करता है। स्टॉक ट्रेडिंग के लिए, स्टॉक्स का व्यापार कैसे करें देखें। म्युचुअल फंड के लिए, स्टॉक या म्यूचुअल फंड खरीदने का निर्णय कैसे करें देखें।

कदम

3 का भाग 1: अपने लक्ष्यों और अपेक्षाओं को स्थापित करना

स्टॉक में निवेश चरण 1
स्टॉक में निवेश चरण 1

चरण 1. उन चीजों की एक सूची बनाएं जो आप चाहते हैं।

अपने लक्ष्यों को निर्धारित करने के लिए, आपको इस बात का अंदाजा होना चाहिए कि आप अपने जीवन में किन चीजों या अनुभवों को प्राप्त करना चाहते हैं, जिसके लिए धन की आवश्यकता होती है। उदाहरण के लिए, रिटायर होने के बाद आप किस जीवनशैली को अपनाना चाहते हैं? क्या आपको यात्रा करना, अच्छी कार, या बढ़िया भोजन करना पसंद है? क्या आपकी केवल मामूली जरूरतें हैं? अगले चरण में अपने लक्ष्य निर्धारित करने में आपकी सहायता के लिए इस सूची का उपयोग करें।

यदि आप अपने बच्चों के भविष्य के लिए बचत कर रहे हैं तो सूची बनाने से भी मदद मिलेगी। उदाहरण के लिए, क्या आप अपने बच्चों को किसी निजी स्कूल या कॉलेज में भेजना चाहते हैं? क्या आप उन्हें कार खरीदना चाहते हैं? क्या आप पब्लिक स्कूलों को तरजीह देंगे और अतिरिक्त पैसे का इस्तेमाल किसी और चीज़ के लिए करेंगे? आप क्या महत्व रखते हैं, इसका स्पष्ट विचार रखने से आपको बचत और निवेश के लिए लक्ष्य निर्धारित करने में मदद मिलेगी।

स्टॉक चरण 2. में निवेश करें
स्टॉक चरण 2. में निवेश करें

चरण 2. अपने वित्तीय लक्ष्य निर्धारित करें।

एक निवेश योजना की संरचना करने के लिए, आपको पहले यह समझना होगा कि आप निवेश क्यों कर रहे हैं। दूसरे शब्दों में, आप आर्थिक रूप से कहाँ रहना चाहेंगे, और वहाँ पहुँचने के लिए आपको कितना निवेश करना होगा? आपके लक्ष्य यथासंभव विशिष्ट होने चाहिए, ताकि आपको इस बात का सबसे अच्छा अंदाजा हो कि उन्हें प्राप्त करने के लिए आपको क्या करना होगा।

  • लोकप्रिय वित्तीय लक्ष्यों में घर खरीदना, अपने बच्चे के कॉलेज के लिए भुगतान करना, "बरसात के दिन" आपातकालीन निधि जमा करना और सेवानिवृत्ति के लिए बचत करना शामिल है। "एक घर के मालिक" जैसे सामान्य लक्ष्य रखने के बजाय, एक विशिष्ट लक्ष्य निर्धारित करें: "$ 311, 000 के घर पर डाउन-पेमेंट के लिए $ 63, 000 बचाएं।" (अधिकांश होम लोन में सबसे किफायती ब्याज दर को आकर्षित करने के लिए खरीद मूल्य के 20% से 25% के बीच डाउन पेमेंट की आवश्यकता होती है।)
  • अधिकांश निवेश सलाहकार सलाह देते हैं कि आप सेवानिवृत्ति के लिए अपने अधिकतम वेतन का कम से कम दस गुना बचत करें। यह आपको 4% सुरक्षित निकासी नियम का उपयोग करते हुए, आपकी सेवानिवृत्ति पूर्व वार्षिक आय के लगभग 40% पर सेवानिवृत्त होने की अनुमति देगा। उदाहरण के लिए, यदि आप $८०,००० के वेतन पर सेवानिवृत्त होते हैं, तो आपको सेवानिवृत्ति द्वारा बचाए गए कम से कम $८००,००० के लिए प्रयास करना चाहिए, जो आपको सेवानिवृत्ति पर $३२,००० वार्षिक आय प्रदान करेगा, फिर मुद्रास्फीति के लिए सालाना समायोजित किया जाएगा।
  • यह निर्धारित करने के लिए कॉलेज लागत कैलकुलेटर का उपयोग करें कि आपको अपने बच्चों के कॉलेज के लिए कितनी बचत करनी होगी, माता-पिता से कितना योगदान करने की उम्मीद है और आपकी आय और निवल मूल्य के आधार पर आपके बच्चे विभिन्न प्रकार की वित्तीय सहायता के लिए अर्हता प्राप्त कर सकते हैं। याद रखें कि स्कूल के स्थान और प्रकार (सार्वजनिक, निजी, आदि) के आधार पर लागत व्यापक रूप से भिन्न होती है। यह भी याद रखें कि कॉलेज के खर्चों में न केवल ट्यूशन, बल्कि फीस, कमरा और बोर्ड, परिवहन, किताबें और आपूर्ति भी शामिल है।
  • अपने लक्ष्यों में समय को शामिल करना याद रखें। यह रिटायरमेंट फंड जैसी लंबी अवधि की परियोजनाओं के लिए विशेष रूप से सच है। उदाहरण के लिए: जॉन 20 साल की उम्र में एक आईआरए (व्यक्तिगत सेवानिवृत्ति खाता) का उपयोग करके 8% रिटर्न अर्जित करना शुरू कर देता है। वह अगले दस वर्षों के लिए सालाना 3,000 डॉलर बचाता है, फिर खाते में जोड़ना बंद कर देता है लेकिन आईआरए को बाजार में निवेशित रखता है। जब तक जॉन 65 वर्ष के होंगे, तब तक उनके पास $642, 000 का निर्माण हो जाएगा।
  • कई वेबसाइटों में "बचत कैलकुलेटर" होते हैं जो आपको दिखा सकते हैं कि एक निर्दिष्ट ब्याज दर पर एक निश्चित अवधि में कितना निवेश बढ़ेगा। हालांकि वे पेशेवर वित्तीय सलाह के विकल्प नहीं हैं, ये कैलकुलेटर आपको शुरू करने के लिए एक अच्छी जगह दे सकते हैं।
  • एक बार जब आप अपने लक्ष्यों को निर्धारित कर लेते हैं, तो आप आज जहां हैं और जहां आप होना चाहते हैं, उसके बीच के अंतर का उपयोग करके वहां पहुंचने के लिए आवश्यक रिटर्न की दर निर्धारित कर सकते हैं।
  • सुनिश्चित करें कि आप अपने अल्पकालिक और दीर्घकालिक दोनों लक्ष्यों पर विचार करें।
स्टॉक में निवेश करें चरण 3
स्टॉक में निवेश करें चरण 3

चरण 3. अपनी जोखिम सहनशीलता निर्धारित करें।

रिटर्न की आपकी आवश्यकता के विरुद्ध कार्य करना उन्हें अर्जित करने के लिए आवश्यक जोखिम है। आपकी जोखिम सहनशीलता दो चरों का एक कार्य है: जोखिम लेने की आपकी क्षमता और ऐसा करने की आपकी इच्छा। इस चरण के दौरान आपको अपने आप से कई महत्वपूर्ण प्रश्न पूछने चाहिए, जैसे:

  • आप जीवन के किस चरण में हैं? दूसरे शब्दों में, क्या आप निम्न स्तर के निकट हैं या अपनी आय-अर्जन क्षमता के शिखर के निकट हैं?
  • क्या आप अधिक रिटर्न अर्जित करने के लिए अधिक जोखिम स्वीकार करने को तैयार हैं?
  • आपके निवेश लक्ष्यों की समय सीमा क्या है?
  • आपको अपने लघु-अवधि के लक्ष्यों के लिए और एक उचित नकद आरक्षित बनाए रखने के लिए कितनी तरलता (अर्थात संसाधन जिन्हें आसानी से नकदी में परिवर्तित किया जा सकता है) की आवश्यकता है? स्टॉक में तब तक निवेश न करें जब तक कि आपकी नौकरी छूटने की स्थिति में आपातकालीन निधि के रूप में बचत खाते में कम से कम छह से बारह महीने का जीवन व्यय न हो। यदि आपको शेयरों को एक वर्ष से कम समय तक रखने के बाद उनका परिसमापन करना है, तो आप केवल अनुमान लगा रहे हैं, निवेश नहीं कर रहे हैं।
  • यदि किसी संभावित निवेश का जोखिम प्रोफाइल आपके सहनशीलता के स्तर के अनुरूप नहीं है, तो यह उपयुक्त विकल्प नहीं है। इसे रद्द करें।
  • आपके जीवन के स्तर के आधार पर आपका परिसंपत्ति आवंटन अलग-अलग होना चाहिए। उदाहरण के लिए, जब आप छोटे होते हैं तो आपके शेयरों में आपके निवेश पोर्टफोलियो का प्रतिशत बहुत अधिक हो सकता है। इसके अलावा, यदि आपके पास एक स्थिर, अच्छी तरह से भुगतान करने वाला करियर है, तो आपकी नौकरी एक बंधन की तरह है: आप स्थिर, लंबी अवधि की आय के लिए इस पर निर्भर हो सकते हैं। इससे आप अपने अधिक पोर्टफोलियो को शेयरों में आवंटित कर सकते हैं। इसके विपरीत, यदि आपके पास निवेश ब्रोकर या स्टॉक ट्रेडर जैसे अप्रत्याशित आय के साथ "स्टॉक जैसी" नौकरी है, तो आपको स्टॉक को कम और बॉन्ड की स्थिरता के लिए अधिक आवंटित करना चाहिए। जबकि स्टॉक आपके पोर्टफोलियो को तेजी से बढ़ने की अनुमति देते हैं, वे अधिक जोखिम भी उठाते हैं। जैसे-जैसे आप बड़े होते जाते हैं, आप बांड जैसे अधिक स्थिर निवेशों में परिवर्तन कर सकते हैं।
स्टॉक्स में निवेश करें चरण 4
स्टॉक्स में निवेश करें चरण 4

चरण 4. बाजार के बारे में जानें।

शेयर बाजार और बड़ी अर्थव्यवस्था के बारे में जितना हो सके उतना समय बिताएं। अर्थव्यवस्था की स्थिति और किस प्रकार के स्टॉक अच्छा प्रदर्शन कर रहे हैं, इसकी समझ विकसित करने के लिए विशेषज्ञों की अंतर्दृष्टि और भविष्यवाणियों को सुनें। कई क्लासिक निवेश पुस्तकें हैं जो आपको एक अच्छी शुरुआत देंगी:

  • बेंजामिन ग्राहम द्वारा बुद्धिमान निवेशक और सुरक्षा विश्लेषण निवेश पर उत्कृष्ट प्रारंभिक ग्रंथ हैं।
  • वित्तीय विवरणों की व्याख्या बेंजामिन ग्राहम और स्पेंसर बी मेरेडिथ द्वारा। यह वित्तीय विवरण पढ़ने पर एक संक्षिप्त और संक्षिप्त ग्रंथ है।
  • एक्सपेक्टेशंस इन्वेस्टमेंट, अल्फ्रेड रैपापोर्ट, माइकल जे। मौबौसिन द्वारा। यह अत्यधिक पठनीय पुस्तक सुरक्षा विश्लेषण पर एक नया दृष्टिकोण प्रदान करती है और ग्राहम की पुस्तकों का एक अच्छा पूरक है।
  • फिलिप फिशर द्वारा सामान्य स्टॉक और असामान्य लाभ (और अन्य लेखन)। वारेन बफेट ने एक बार कहा था कि वह 85 प्रतिशत ग्राहम और 15 प्रतिशत फिशर हैं, और शायद यह फिशर के अपनी निवेश शैली को आकार देने के प्रभाव को कम कर रहा है।
  • "वारेन बफेट के निबंध", शेयरधारकों को बफेट के वार्षिक पत्रों का एक संग्रह। बफेट ने अपना पूरा भाग्य निवेश किया, और उन लोगों के लिए बहुत उपयोगी सलाह है जो उनके नक्शेकदम पर चलना चाहते हैं। बफेट ने इन्हें मुफ्त में ऑनलाइन पढ़ने के लिए प्रदान किया है: www.berkshirehathaway.com/letters/letters.html।
  • जॉन बूर विलियम्स की थ्योरी ऑफ इनवेस्टमेंट वैल्यू स्टॉक वैल्यूएशन पर बेहतरीन किताबों में से एक है।
  • वन अप ऑन वॉल स्ट्रीट और बीटिंग द स्ट्रीट, दोनों पीटर लिंच द्वारा, एक अत्यधिक सफल मनी मैनेजर। ये पढ़ने में आसान, सूचनात्मक और मनोरंजक हैं।
  • चार्ल्स मैके द्वारा असाधारण लोकप्रिय भ्रम और भीड़ का पागलपन और विलियम लेफेवर द्वारा एक स्टॉक ऑपरेटर की यादें शेयर बाजार में भावनात्मक अतिरेक और लालच के खतरों को स्पष्ट करने के लिए वास्तविक जीवन के उदाहरणों का उपयोग करती हैं।
  • आप ऑनलाइन पेश किए जाने वाले बुनियादी या शुरुआती निवेश पाठ्यक्रमों में भी नामांकन कर सकते हैं। कभी-कभी ये मॉर्निंगस्टार और टी.डी. अमेरिट्रेड जैसी वित्तीय कंपनियों द्वारा मुफ्त में पेश किए जाते हैं। स्टैनफोर्ड और एमआईटी सहित कई विश्वविद्यालय ऑनलाइन निवेश पाठ्यक्रम प्रदान करते हैं।
  • सामुदायिक केंद्र और वयस्क शिक्षा केंद्र भी वित्तीय पाठ्यक्रम प्रदान कर सकते हैं। ये अक्सर कम लागत वाली या मुफ्त होती हैं और आपको निवेश का एक ठोस अवलोकन प्रदान कर सकती हैं। यह देखने के लिए ऑनलाइन देखें कि आपके क्षेत्र में कोई है या नहीं।
  • "पेपर ट्रेडिंग" द्वारा अभ्यास करें। प्रत्येक दिन समापन कीमतों का उपयोग करके स्टॉक खरीदने और बेचने का नाटक करें। आप इसे सचमुच कागज पर कर सकते हैं, या आप हाउ द मार्केट वर्क्स जैसे स्थानों पर एक मुफ्त अभ्यास खाते के लिए ऑनलाइन साइन अप कर सकते हैं। अभ्यास करने से आपको वास्तविक धन को जोखिम में डाले बिना अपनी रणनीति और ज्ञान को बेहतर बनाने में मदद मिलेगी।
स्टॉक में निवेश चरण 5
स्टॉक में निवेश चरण 5

चरण 5. शेयर बाजार के लिए अपनी अपेक्षाओं को तैयार करें।

चाहे आप पेशेवर हों या नौसिखिए, यह कदम कठिन है, क्योंकि यह कला और विज्ञान दोनों है। इसके लिए आवश्यक है कि आप बाजार के प्रदर्शन के बारे में भारी मात्रा में वित्तीय डेटा इकट्ठा करने की क्षमता विकसित करें। ये आंकड़े क्या करते हैं और क्या नहीं दर्शाते हैं, इसके लिए आपको "एक अनुभव" भी विकसित करना चाहिए।

  • यही कारण है कि कई निवेशक उन उत्पादों का स्टॉक खरीदते हैं जिन्हें वे जानते हैं और उपयोग करते हैं। उन उत्पादों पर विचार करें जिनके आप अपने घर में हैं। लिविंग रूम में क्या है से लेकर रेफ्रिजरेटर के अंदर क्या है, आपको इन उत्पादों का प्रत्यक्ष ज्ञान है और आप प्रतियोगियों की तुलना में उनके प्रदर्शन का जल्दी और सहजता से आकलन कर सकते हैं।
  • ऐसे घरेलू उत्पादों के लिए, ऐसी आर्थिक स्थितियों की कल्पना करने का प्रयास करें जो आपको उन्हें खरीदना बंद कर दें, अपग्रेड करने के लिए, या डाउनग्रेड करने के लिए प्रेरित करें।
  • यदि आर्थिक स्थिति ऐसी है कि लोग आपके द्वारा परिचित उत्पाद खरीदने की संभावना रखते हैं, तो यह निवेश के लिए एक अच्छा दांव हो सकता है।
स्टॉक में निवेश करें चरण 6
स्टॉक में निवेश करें चरण 6

चरण 6. अपनी सोच पर ध्यान केंद्रित करें।

बाजार के बारे में सामान्य अपेक्षाओं को विकसित करने की कोशिश करते हुए और वर्तमान या अपेक्षित आर्थिक परिस्थितियों में सफल होने वाली कंपनियों के प्रकार, कुछ विशिष्ट क्षेत्रों में भविष्यवाणियां स्थापित करना महत्वपूर्ण है:

  • ब्याज दरों और मुद्रास्फीति की दिशा, और ये किसी भी निश्चित आय या इक्विटी खरीद को कैसे प्रभावित कर सकते हैं। जब ब्याज दरें कम होती हैं, तो अधिक उपभोक्ताओं और व्यवसायों के पास पैसे की पहुंच होती है। उपभोक्ताओं के पास खरीदारी करने के लिए अधिक पैसा होता है, इसलिए वे आमतौर पर अधिक खरीदते हैं। इससे कंपनी का राजस्व अधिक होता है, जो कंपनियों को विस्तार में निवेश करने की अनुमति देता है। इस प्रकार, कम ब्याज दरें उच्च स्टॉक की कीमतों की ओर ले जाती हैं। इसके विपरीत, उच्च ब्याज दरें स्टॉक की कीमतों को कम कर सकती हैं। उच्च ब्याज दरें पैसे उधार लेना अधिक कठिन या महंगा बनाती हैं। उपभोक्ता कम खर्च करते हैं, और कंपनियों के पास निवेश करने के लिए कम पैसा होता है। विकास रुक सकता है या घट सकता है।
  • एक व्यापक व्यापक आर्थिक दृष्टिकोण के साथ एक अर्थव्यवस्था का व्यापार चक्र। मुद्रास्फीति समय की अवधि में कीमतों में समग्र वृद्धि है। मध्यम या "नियंत्रित" मुद्रास्फीति को आमतौर पर अर्थव्यवस्था और शेयर बाजार के लिए अच्छा माना जाता है। मध्यम मुद्रास्फीति के साथ संयुक्त कम ब्याज दरें आमतौर पर बाजार पर सकारात्मक प्रभाव डालती हैं। उच्च ब्याज दरें और अपस्फीति आमतौर पर शेयर बाजार में गिरावट का कारण बनते हैं।
  • एक लक्षित सूक्ष्म आर्थिक दृष्टिकोण के साथ-साथ अर्थव्यवस्था के विशिष्ट क्षेत्रों में अनुकूल परिस्थितियां। कुछ उद्योगों को आमतौर पर आर्थिक विकास की अवधि में अच्छा प्रदर्शन करने के लिए माना जाता है, जैसे ऑटोमोबाइल, निर्माण और एयरलाइंस। मजबूत अर्थव्यवस्थाओं में, उपभोक्ताओं को अपने वायदा के बारे में आत्मविश्वास महसूस होने की संभावना है, इसलिए वे अधिक पैसा खर्च करते हैं और अधिक खरीदारी करते हैं। इन उद्योगों और कंपनियों को "चक्रीय" के रूप में जाना जाता है।
  • अन्य उद्योग गरीब या गिरती अर्थव्यवस्थाओं में अच्छा प्रदर्शन करते हैं। ये उद्योग और कंपनियां आमतौर पर अर्थव्यवस्था से प्रभावित नहीं होती हैं। उदाहरण के लिए, उपयोगिताओं और बीमा कंपनियां आमतौर पर उपभोक्ता विश्वास से कम प्रभावित होती हैं, क्योंकि लोगों को अभी भी बिजली और स्वास्थ्य बीमा के लिए भुगतान करना पड़ता है। इन उद्योगों और कंपनियों को "रक्षात्मक" या "प्रति-चक्रीय" के रूप में जाना जाता है।

3 का भाग 2 अपना निवेश करना

स्टॉक में निवेश करें चरण 7
स्टॉक में निवेश करें चरण 7

चरण 1. अपने परिसंपत्ति आवंटन का निर्धारण करें।

दूसरे शब्दों में, यह निर्धारित करें कि आप किस प्रकार के निवेश में अपना कितना पैसा लगाएंगे।

  • तय करें कि शेयरों में कितना पैसा निवेश किया जाएगा, बांड में कितना निवेश किया जाएगा, अधिक आक्रामक विकल्पों में कितना और आप कितना नकद और नकद समकक्ष (जमा प्रमाणपत्र, ट्रेजरी बिल, आदि) के रूप में रखेंगे।
  • यहां लक्ष्य आपके बाजार की अपेक्षाओं और जोखिम सहनशीलता के आधार पर एक प्रारंभिक बिंदु निर्धारित करना है।
स्टॉक में निवेश करें चरण 8
स्टॉक में निवेश करें चरण 8

चरण 2. अपने निवेश का चयन करें।

आपके "जोखिम और वापसी" उद्देश्य कुछ बड़ी संख्या में विकल्पों को समाप्त कर देंगे। एक निवेशक के रूप में, आप ऐप्पल या मैकडॉनल्ड्स जैसी अलग-अलग कंपनियों से स्टॉक खरीदना चुन सकते हैं। यह निवेश का सबसे बुनियादी प्रकार है। बॉटम-अप दृष्टिकोण तब होता है जब आप प्रत्येक स्टॉक को उनके भविष्य की कीमतों और लाभांश के अपने अनुमानों के आधार पर स्वतंत्र रूप से खरीदते और बेचते हैं। शेयरों में सीधे निवेश करने से म्यूचुअल फंड द्वारा वसूले जाने वाले शुल्क से बचा जाता है, लेकिन पर्याप्त विविधीकरण सुनिश्चित करने के लिए अधिक प्रयास की आवश्यकता होती है।

  • ऐसे शेयरों का चयन करें जो आपकी निवेश जरूरतों को पूरा करते हों। यदि आप एक उच्च आयकर ब्रैकेट में हैं, कम से कम छोटी या मध्यवर्ती अवधि की आय की जरूरत है, और उच्च जोखिम सहनशीलता रखते हैं, तो अधिकतर विकास शेयरों का चयन करें जो बहुत कम या कोई लाभांश नहीं देते हैं, लेकिन औसत से अधिक अपेक्षित विकास दर है।
  • कम लागत वाले इंडेक्स फंड आमतौर पर सक्रिय रूप से प्रबंधित फंडों की तुलना में कम शुल्क लेते हैं। वे अधिक सुरक्षा प्रदान करते हैं क्योंकि वे अपने निवेश को स्थापित, अच्छी तरह से सम्मानित इंडेक्स पर मॉडल करते हैं। उदाहरण के लिए, एक इंडेक्स फंड एस एंड पी 500 इंडेक्स के अंदर के शेयरों से युक्त प्रदर्शन बेंचमार्क का चयन कर सकता है। फंड अधिकांश या सभी समान संपत्तियां खरीदेगा, जिससे यह सूचकांक के प्रदर्शन के बराबर हो सके, कम शुल्क। यह एक अपेक्षाकृत सुरक्षित लेकिन बहुत रोमांचक निवेश नहीं माना जाएगा। सक्रिय स्टॉक पिकिंग के पैरोकार ऐसे निवेशों से मुंह मोड़ लेते हैं। नए निवेशकों के लिए इंडेक्स फंड वास्तव में बहुत अच्छे "शुरुआतकर्ता" हो सकते हैं। "नो-लोड", कम खर्च वाले इंडेक्स फंड को खरीदना और रखना और डॉलर-लागत-औसत रणनीति का उपयोग करना, लंबी अवधि में कई अधिक सक्रिय म्यूचुअल फंडों को मात देने के लिए दिखाया गया है। न्यूनतम व्यय अनुपात और वार्षिक टर्नओवर वाले इंडेक्स फंड चुनें। निवेश करने के लिए $ 100, 000 से कम वाले निवेशकों के लिए, लंबी अवधि के भीतर देखे जाने पर इंडेक्स फंड को हरा पाना मुश्किल होता है। अधिक जानकारी के लिए देखें कि स्टॉक या म्यूचुअल फंड खरीदना है या नहीं, व्यक्तिगत स्टॉक या म्यूचुअल फंड आपके लिए बेहतर हैं या नहीं।
  • एक एक्सचेंज ट्रेडेड फंड (ईटीएफ) एक प्रकार का इंडेक्स फंड है जो स्टॉक की तरह ट्रेड करता है। ईटीएफ अप्रबंधित पोर्टफोलियो हैं (जहां शेयरों को सक्रिय रूप से प्रबंधित फंड के साथ लगातार खरीदा और बेचा नहीं जाता है) और अक्सर बिना कमीशन के कारोबार किया जा सकता है। आप ईटीएफ खरीद सकते हैं जो एक विशिष्ट सूचकांक पर आधारित होते हैं, या किसी विशिष्ट उद्योग या वस्तु पर आधारित होते हैं, जैसे सोना। ईटीएफ शुरुआती लोगों के लिए एक और अच्छा विकल्प है।
  • आप सक्रिय रूप से प्रबंधित म्यूचुअल फंड में भी निवेश कर सकते हैं। ये फंड कई निवेशकों से पैसा इकट्ठा करते हैं और इसे मुख्य रूप से स्टॉक और बॉन्ड में डालते हैं। व्यक्तिगत निवेशक पोर्टफोलियो के शेयर खरीदते हैं। फंड मैनेजर आमतौर पर लंबी अवधि के विकास जैसे विशेष लक्ष्यों को ध्यान में रखते हुए पोर्टफोलियो बनाते हैं। हालाँकि, क्योंकि ये फंड सक्रिय रूप से प्रबंधित होते हैं (जिसका अर्थ है कि फंड के लक्ष्य को प्राप्त करने के लिए प्रबंधक लगातार स्टॉक खरीद और बेच रहे हैं), उनकी फीस अधिक हो सकती है। म्यूचुअल फंड व्यय अनुपात आपके रिटर्न की दर को नुकसान पहुंचा सकता है और आपकी वित्तीय प्रगति को बाधित कर सकता है।
  • कुछ कंपनियां सेवानिवृत्ति निवेशकों के लिए विशेष पोर्टफोलियो प्रदान करती हैं। ये "एसेट एलोकेशन" या "टारगेट डेट" फंड हैं जो आपकी उम्र के आधार पर अपने होल्डिंग्स को स्वचालित रूप से समायोजित करते हैं। उदाहरण के लिए, जब आप छोटे होते हैं तो आपका पोर्टफोलियो इक्विटी की ओर अधिक भारित हो सकता है और स्वचालित रूप से आपके अधिक निवेश को निश्चित आय प्रतिभूतियों में स्थानांतरित कर सकता है। जैसे-जैसे आप बड़े होते जाते हैं। दूसरे शब्दों में, वे आपके लिए वही करते हैं जो आपसे उम्र बढ़ने के साथ खुद करने की उम्मीद की जा सकती है। ध्यान रखें कि ये फंड आम तौर पर साधारण इंडेक्स फंड और ईटीएफ की तुलना में अधिक खर्च करते हैं, लेकिन वे बाद के निवेश की सेवा करते हैं नहीं।
  • अपना निवेश चुनते समय लेन-देन की लागत और शुल्क पर विचार करना महत्वपूर्ण है। लागत और शुल्क आपके रिटर्न में खा सकते हैं और आपके लाभ को कम कर सकते हैं। यह जानना महत्वपूर्ण है कि जब आप स्टॉक खरीदते हैं, रखते हैं या बेचते हैं तो आप किन लागतों के लिए उत्तरदायी होंगे। स्टॉक के लिए सामान्य लेनदेन लागतों में कमीशन, बिड-आस्क स्प्रेड, स्लिपेज, एसईसी सेक्शन 31 फीस और कैपिटल गेन टैक्स शामिल हैं। निधियों के लिए, लागतों में प्रबंधन शुल्क, बिक्री भार, मोचन शुल्क, विनिमय शुल्क, खाता शुल्क, 12b-1 शुल्क और परिचालन व्यय शामिल हो सकते हैं।
स्टॉक्स में निवेश करें चरण 9
स्टॉक्स में निवेश करें चरण 9

चरण 3. अपनी रुचि के प्रत्येक स्टॉक के लिए आंतरिक मूल्य और भुगतान करने के लिए सही कीमत निर्धारित करें।

आंतरिक मूल्य यह है कि किसी स्टॉक का मूल्य कितना है, जो वर्तमान स्टॉक मूल्य से भिन्न हो सकता है। भुगतान करने का सही मूल्य आम तौर पर सुरक्षा के मार्जिन (एमओएस) की अनुमति देने के लिए आंतरिक मूल्य का एक अंश होता है। आपके आंतरिक मूल्य अनुमान में अनिश्चितता की डिग्री के आधार पर एमओएस 20% से 60% तक हो सकता है। स्टॉक के मूल्य निर्धारण के लिए कई तकनीकों का उपयोग किया जाता है:

  • लाभांश छूट मॉडल: किसी स्टॉक का मूल्य उसके सभी भावी लाभांशों का वर्तमान मूल्य होता है। इस प्रकार, एक स्टॉक का मूल्य = प्रति शेयर लाभांश को छूट दर और लाभांश वृद्धि दर के बीच के अंतर से विभाजित किया जाता है। उदाहरण के लिए, मान लीजिए कि कंपनी ए प्रति शेयर $1 के वार्षिक लाभांश का भुगतान करती है, जिसके 7% प्रति वर्ष की दर से बढ़ने की उम्मीद है। यदि आपकी पूंजी की व्यक्तिगत लागत (छूट दर) 12% है, तो कंपनी A के शेयर का मूल्य $1/(.12-.07) = $20 प्रति शेयर है।
  • डिस्काउंटेड कैश फ्लो (DCF) मॉडल: किसी स्टॉक का मूल्य उसके भविष्य के सभी नकदी प्रवाहों का वर्तमान मूल्य होता है। इस प्रकार, DCF = CF1/(1+r)^1 + CF2/(1+r)^2 + … + CFn/(1+r)^n, जहां CFn = एक निश्चित समय अवधि के लिए नकदी प्रवाह n, r = छूट की दर। एक विशिष्ट डीसीएफ गणना विकास मूल्य की गणना करने के लिए अगले 10 वर्षों के लिए वार्षिक मुक्त नकदी प्रवाह (संचालन नकदी प्रवाह कम पूंजीगत व्यय) के लिए एक विकास दर प्रोजेक्ट करती है और उसके बाद एक टर्मिनल मूल्य की गणना करने के लिए एक टर्मिनल विकास दर का अनुमान लगाती है, फिर दो को जोड़ दें स्टॉक के डीसीएफ मूल्य पर पहुंचें। उदाहरण के लिए, यदि कंपनी A का वर्तमान FCF $2/शेयर है, तो अनुमानित FCF वृद्धि अगले 10 वर्षों के लिए 7% है और उसके बाद 4%, 12% की छूट दर का उपयोग करते हुए, स्टॉक का विकास मूल्य $15.69 और एक टर्मिनल मूल्य है $ 16.46 और $ 32.15 प्रति शेयर के लायक है।
  • तुलनीय तरीके: ये तरीके किसी स्टॉक को उसकी आय (पी/ई), बुक वैल्यू (पी/बी), बिक्री (पी/एस), या कैश फ्लो (पी/सीएफ) के सापेक्ष उसकी कीमत के आधार पर महत्व देते हैं। यह स्टॉक के मौजूदा मूल्य अनुपात की तुलना एक उपयुक्त बेंचमार्क और स्टॉक के ऐतिहासिक औसत अनुपात के साथ उस कीमत को निर्धारित करने के लिए करता है जिस पर स्टॉक को बेचना चाहिए।
स्टॉक में निवेश करें चरण 10
स्टॉक में निवेश करें चरण 10

चरण 4. अपना स्टॉक खरीदें।

एक बार जब आपने तय कर लिया कि कौन से स्टॉक को खरीदना है, तो यह आपके स्टॉक को खरीदने का समय है। एक ब्रोकरेज फर्म खोजें जो आपकी जरूरतों को पूरा करे और आपके ऑर्डर दें।

  • आप एक डिस्काउंट ब्रोकर का चयन कर सकते हैं, जो केवल उन शेयरों को ऑर्डर करेगा जिन्हें आप खरीदना चाहते हैं। आप एक पूर्ण-सेवा ब्रोकरेज फर्म भी चुन सकते हैं, जिसकी लागत अधिक होगी लेकिन जानकारी और मार्गदर्शन भी प्रदान करेगी। अपने लिए सबसे अच्छा ब्रोकर खोजने के लिए उनकी वेबसाइटों की जाँच करके और ऑनलाइन समीक्षाओं को देखकर अपना उचित परिश्रम करें।यहां विचार करने के लिए सबसे महत्वपूर्ण कारक यह है कि कितना कमीशन लिया जाता है और अन्य शुल्क क्या शामिल हैं। कुछ ब्रोकर मुफ्त स्टॉक ट्रेडों की पेशकश करते हैं यदि आपका पोर्टफोलियो एक निश्चित न्यूनतम मूल्य (जैसे मेरिल एज प्रेफर्ड रिवार्ड्स) को पूरा करता है, या यदि आप उन शेयरों की चुनिंदा सूची में निवेश करते हैं जिनकी कंपनियां लेनदेन लागत का भुगतान करती हैं (जैसे लॉयल 3)।
  • कुछ कंपनियां प्रत्यक्ष स्टॉक खरीद योजना (डीएसपीपी) की पेशकश करती हैं जो आपको ब्रोकर के बिना अपना स्टॉक खरीदने की अनुमति देती हैं। यदि आप खरीदने और धारण करने या डॉलर की औसत लागत की योजना बना रहे हैं, तो यह आपके लिए सबसे अच्छा विकल्प हो सकता है। ऑनलाइन खोजें या कॉल करें या उस कंपनी को लिखें जिसका स्टॉक आप खरीदना चाहते हैं, यह पूछने के लिए कि क्या वे ऐसी योजना पेश करते हैं। शुल्क अनुसूची पर ध्यान दें और उन योजनाओं का चयन करें जो न्यूनतम या न्यूनतम शुल्क लेती हैं।
स्टॉक चरण 11 में निवेश करें
स्टॉक चरण 11 में निवेश करें

चरण 5. विविधीकरण के लिए पांच और 20 विभिन्न शेयरों के बीच एक पोर्टफोलियो बनाएं।

विभिन्न क्षेत्रों, उद्योगों, देशों, कंपनी के आकार और शैली ("विकास" बनाम "मूल्य") में विविधता लाएं।

स्टॉक्स में निवेश करें चरण 12
स्टॉक्स में निवेश करें चरण 12

चरण 6. लंबी अवधि के लिए, पांच से दस साल या अधिमानतः लंबे समय तक पकड़ो।

जब बाजार का दिन, महीना या साल खराब हो तो बेचने के प्रलोभन से बचें। शेयर बाजार की लंबी दूरी की दिशा हमेशा ऊपर होती है। दूसरी ओर, लाभ लेने (बेचने) के प्रलोभन से बचें, भले ही आपके स्टॉक 50 प्रतिशत या उससे अधिक ऊपर चले गए हों। जब तक कंपनी की मूलभूत स्थितियां अभी भी ठीक हैं, तब तक न बेचें (जब तक कि आपको पैसे की सख्त जरूरत न हो। यह बेचने का कोई मतलब नहीं है, हालांकि, अगर स्टॉक की कीमत इसके मूल्य से काफी ऊपर है (इस खंड के चरण 3 देखें), या यदि आपके द्वारा स्टॉक खरीदने के बाद से मूल सिद्धांतों में भारी बदलाव आया है, तो कंपनी के अब लाभदायक होने की संभावना नहीं है।

स्टॉक चरण 13 में निवेश करें
स्टॉक चरण 13 में निवेश करें

चरण 7. नियमित और व्यवस्थित रूप से निवेश करें।

डॉलर की औसत लागत आपको कम खरीदने और अधिक बेचने के लिए मजबूर करती है और यह एक सरल, अच्छी रणनीति है। स्टॉक खरीदने के लिए प्रत्येक तनख्वाह का एक प्रतिशत अलग रखें।

याद रखें कि भालू बाजार खरीदारी के लिए हैं। यदि शेयर बाजार में कम से कम 20% की गिरावट आती है, तो अधिक नकदी को शेयरों में स्थानांतरित करें। क्या बाजार में 50% की गिरावट होनी चाहिए, सभी उपलब्ध विवेकाधीन नकदी और बांड को शेयरों में स्थानांतरित करें। यह डरावना लग सकता है, लेकिन 1929 और 1932 के बीच हुई दुर्घटना से भी, बाजार हमेशा वापस उछला है। सबसे सफल निवेशकों ने स्टॉक खरीदा है जब वे "बिक्री पर" थे।

भाग 3 का 3: अपने पोर्टफोलियो की निगरानी और रखरखाव

स्टॉक में निवेश करें चरण 14
स्टॉक में निवेश करें चरण 14

चरण 1. बेंचमार्क स्थापित करें।

अपनी अपेक्षाओं की तुलना में अपने शेयरों के प्रदर्शन को मापने के लिए उपयुक्त बेंचमार्क स्थापित करना महत्वपूर्ण है। प्रत्येक विशिष्ट निवेश के लिए आपको कितनी वृद्धि की आवश्यकता है, इसके लिए मानक विकसित करें ताकि इसे रखने लायक माना जा सके।

  • आमतौर पर ये बेंचमार्क विभिन्न मार्केट इंडेक्स के प्रदर्शन पर आधारित होते हैं। ये आपको यह निर्धारित करने की अनुमति देते हैं कि आपके निवेश कम से कम बाजार के साथ-साथ समग्र रूप से प्रदर्शन कर रहे हैं या नहीं।
  • यह प्रति-सहज हो सकता है, लेकिन सिर्फ इसलिए कि एक स्टॉक ऊपर जा रहा है इसका मतलब यह नहीं है कि यह एक अच्छा निवेश है, खासकर अगर यह समान शेयरों की तुलना में अधिक धीरे-धीरे ऊपर जा रहा है। इसके विपरीत, सभी सिकुड़ते निवेश घाटे में नहीं हैं (जब समान निवेश और भी खराब कर रहे हों)।
स्टॉक में निवेश करें चरण 15
स्टॉक में निवेश करें चरण 15

चरण 2. उम्मीदों के साथ प्रदर्शन की तुलना करें।

आपको प्रत्येक निवेश के प्रदर्शन की तुलना उसके मूल्य का निर्धारण करने के लिए उसके लिए स्थापित अपेक्षाओं से करनी चाहिए। यह आपके अन्य परिसंपत्ति आवंटन निर्णयों का आकलन करने के लिए भी जाता है।

  • जो निवेश उम्मीदों पर खरे नहीं उतरते हैं उन्हें बेच दिया जाना चाहिए ताकि आपका पैसा कहीं और निवेश किया जा सके, जब तक कि आपके पास यह विश्वास करने का अच्छा कारण न हो कि आपकी उम्मीदें जल्द ही पूरी होंगी।
  • अपने निवेश को काम करने का समय दें। लंबी अवधि के निवेशक के लिए एक साल या तीन साल का प्रदर्शन अर्थहीन होता है। शेयर बाजार शॉर्ट टर्म में वोटिंग मशीन और लॉन्ग टर्म में तौलने की मशीन है।
स्टॉक में निवेश करें चरण 16
स्टॉक में निवेश करें चरण 16

चरण 3. सतर्क रहें और अपनी अपेक्षाओं को अपडेट करें।

एक बार जब आप स्टॉक खरीद लेते हैं, तो आपको समय-समय पर अपने निवेश के प्रदर्शन की निगरानी करनी चाहिए।

  • परिस्थितियाँ और विचार बदल जाते हैं। यह निवेश का एक हिस्सा है। कुंजी सभी नई सूचनाओं को ठीक से संसाधित करना और उनका आकलन करना और पिछले चरणों में निर्धारित दिशानिर्देशों के अनुसार किसी भी बदलाव को लागू करना है।
  • विचार करें कि क्या आपकी बाजार अपेक्षाएं सही थीं। यदि नहीं, तो क्यों नहीं? अपनी अपेक्षाओं और निवेश पोर्टफोलियो को अपडेट करने के लिए इन जानकारियों का उपयोग करें।
  • विचार करें कि आपका पोर्टफोलियो आपके जोखिम मानकों के भीतर प्रदर्शन कर रहा है या नहीं। हो सकता है कि आपके शेयरों ने अच्छा प्रदर्शन किया हो, लेकिन निवेश आपके अनुमान से अधिक अस्थिर और जोखिम भरा है। यदि आप इन जोखिमों से सहज नहीं हैं, तो संभवत: निवेश को बदलने का समय आ गया है।
  • विचार करें कि क्या आप अपने द्वारा निर्धारित उद्देश्यों को प्राप्त करने में सक्षम हैं। हो सकता है कि आपके निवेश स्वीकार्य जोखिम मानकों के भीतर बढ़ रहे हों लेकिन आपके लक्ष्यों को पूरा करने के लिए बहुत धीमी गति से बढ़ रहे हों। अगर ऐसा है, तो नए निवेश पर विचार करने का समय आ गया है।
स्टॉक चरण १७. में निवेश करें
स्टॉक चरण १७. में निवेश करें

चरण 4. अत्यधिक व्यापार करने के प्रलोभन से सावधान रहें।

आखिरकार, आप एक निवेशक हैं, सट्टेबाज नहीं। इसके अलावा, हर बार जब आप लाभ लेते हैं, तो आप पूंजीगत लाभ कर लगाते हैं। इसके अलावा, हर ट्रेड ब्रोकर की फीस के साथ आता है।

  • स्टॉक टिप्स से बचें। अपना खुद का शोध करें और किसी भी स्टॉक टिप्स की तलाश या ध्यान न दें, यहां तक कि अंदरूनी सूत्रों से भी। वारेन बफेट का कहना है कि वह उन सभी पत्रों को फेंक देते हैं जो उन्हें एक स्टॉक या किसी अन्य की सिफारिश करने के लिए भेजे जाते हैं। उनका कहना है कि इन सेल्समैन को एक स्टॉक के बारे में अच्छी बातें कहने के लिए भुगतान किया जा रहा है ताकि कंपनी पैसा जुटा सके।
  • शेयर बाजार के मीडिया कवरेज पर ज्यादा ध्यान न दें। लंबी अवधि (कम से कम 20 साल) के लिए निवेश पर ध्यान दें, और छोटी अवधि की कीमतों में उतार-चढ़ाव से विचलित न हों।
स्टॉक में निवेश करें चरण 18
स्टॉक में निवेश करें चरण 18

चरण 5. जरूरत पड़ने पर किसी प्रतिष्ठित ब्रोकर, बैंकर या निवेश सलाहकार से सलाह लें।

कभी भी सीखना बंद न करें, और उन विशेषज्ञों द्वारा लिखी गई अधिक से अधिक पुस्तकों और लेखों को पढ़ना जारी रखें, जिन्होंने उन बाजारों में सफलतापूर्वक निवेश किया है जिनमें आपकी रुचि है। शेयर बाजार में भाग लेने के उतार-चढ़ाव से निपटने में आपकी मदद करने के लिए आप निवेश के भावनात्मक और मनोवैज्ञानिक पहलुओं में मदद करने वाले लेख भी पढ़ना चाहेंगे। आपके लिए यह जानना महत्वपूर्ण है कि शेयरों में निवेश करते समय सबसे चतुर विकल्प कैसे संभव है, और यहां तक कि जब आप बुद्धिमान निर्णय लेते हैं, तो आपको होने वाली घटना में नुकसान से निपटने के लिए तैयार रहना चाहिए।

निवेश शुरू करते समय सामान्य गलतियाँ क्या हैं?

घड़ी

टिप्स

  • उन कंपनियों को खरीदें जिनके पास बहुत कम या कोई प्रतिस्पर्धा नहीं है। एयरलाइंस, खुदरा विक्रेताओं और ऑटो निर्माताओं को आम तौर पर खराब दीर्घकालिक निवेश माना जाता है, क्योंकि वे भयंकर प्रतिस्पर्धी उद्योगों में हैं। यह उनके आय विवरण में कम लाभ मार्जिन से परिलक्षित होता है। सामान्य तौर पर, मौसमी या ट्रेंडी उद्योगों जैसे खुदरा और विनियमित उद्योगों जैसे उपयोगिताओं और एयरलाइनों से दूर रहें, जब तक कि उन्होंने लंबी अवधि में लगातार आय और राजस्व वृद्धि नहीं दिखाई हो। कुछ के पास है।
  • वॉल स्ट्रीट अल्पावधि पर केंद्रित है। ऐसा इसलिए है क्योंकि भविष्य की कमाई के बारे में भविष्यवाणी करना मुश्किल है, खासकर भविष्य में। अधिकांश विश्लेषक दस साल तक की कमाई का अनुमान लगाते हैं और लक्ष्य मूल्य निर्धारित करने के लिए रियायती नकदी प्रवाह विश्लेषण का उपयोग करते हैं। आप बाजार को तभी हरा सकते हैं जब आपके पास कई सालों तक स्टॉक हो।
  • सूचना स्टॉक और निश्चित आय वाले बाजारों में सफल निवेश की जीवनदायिनी है। कुंजी अपने शोध को लागू करने में अनुशासित रहने और निगरानी और समायोजन द्वारा इसके प्रदर्शन का आकलन करने में है।
  • आपके वित्तीय सलाहकार/दलाल का लक्ष्य आपको एक ग्राहक के रूप में रखना है ताकि वे आपसे पैसा कमाना जारी रख सकें। वे आपको विविधता लाने के लिए कहते हैं ताकि आपका पोर्टफोलियो डॉव और एसएंडपी 500 का अनुसरण करे। इस तरह, जब मूल्य में गिरावट आती है तो उनके पास हमेशा एक बहाना होगा। औसत दलाल/सलाहकार को व्यवसाय के अंतर्निहित अर्थशास्त्र का बहुत कम ज्ञान होता है। वारेन बफेट यह कहने के लिए प्रसिद्ध हैं, "जोखिम उन लोगों के लिए है जो नहीं जानते कि वे क्या कर रहे हैं।"
  • अस्थायी रूप से कम वैल्यूएशन पर उच्च गुणवत्ता वाले शेयरों को खरीदने के अवसरों की तलाश करें। यही मूल्य निवेश का सार है।
  • याद रखें कि आप कागज के टुकड़ों का व्यापार नहीं कर रहे हैं जो मूल्य में ऊपर और नीचे जाते हैं। आप एक व्यवसाय के शेयर खरीद रहे हैं। व्यवसाय का स्वास्थ्य और लाभप्रदता और आपके द्वारा भुगतान की जाने वाली कीमत केवल दो कारक हैं जो आपके निर्णय को प्रभावित करते हैं।
  • अपने पोर्टफोलियो की वैल्यू को महीने में एक बार से ज्यादा न देखें। यदि आप वॉल स्ट्रीट की भावनाओं में फंस जाते हैं, तो यह आपको केवल वही बेचने के लिए प्रेरित करेगा जो एक उत्कृष्ट दीर्घकालिक निवेश हो सकता है। स्टॉक खरीदने से पहले, अपने आप से पूछें, "यदि यह नीचे जाता है, तो क्या मैं बेचना चाहता हूं या क्या मैं इसे और अधिक खरीदना चाहता हूं?" यदि आपका उत्तर पूर्व है तो इसे न खरीदें।
  • अपने पूर्वाग्रहों के प्रति सचेत रहें और भावनाओं को अपने निर्णयों पर हावी न होने दें। अपने आप पर और प्रक्रिया पर भरोसा रखें, और आप एक सफल निवेशक बनने की राह पर अग्रसर होंगे।
  • मजबूत ब्रांड नाम वाली कंपनियां एक अच्छा विकल्प हैं। कोका-कोला, जॉनसन एंड जॉनसन, प्रॉक्टर एंड गैंबल, 3M, और एक्सॉन सभी अच्छे उदाहरण हैं।
  • उन कंपनियों में निवेश करें जो शेयरधारक-उन्मुख हैं। अधिकांश व्यवसाय अपने लाभ को लाभांश का भुगतान करने के बजाय सीईओ के लिए एक नए निजी जेट पर खर्च करना पसंद करेंगे। दीर्घकालिक केंद्रित कार्यकारी मुआवजा, स्टॉक-विकल्प खर्च, विवेकपूर्ण पूंजी निवेश, एक अच्छी लाभांश नीति, और बढ़ती ईपीएस और बुक-वैल्यू-प्रति-शेयर सभी शेयरधारक-उन्मुख कंपनियों के प्रमाण हैं।
  • समझें कि ब्लू चिप्स अच्छे निवेश क्यों हैं: उनकी गुणवत्ता लगातार राजस्व और आय वृद्धि के इतिहास पर आधारित है। भीड़ से पहले ऐसी कंपनियों की पहचान करने से आप बड़े पुरस्कार प्राप्त कर सकेंगे। 'बॉटम अप' इन्वेस्टर बनना सीखें।
  • रोथ आईआरए या 401k जैसे कर आश्रय खातों में निवेश करें और कर योग्य खातों में पैसा डालने से पहले हर साल उन्हें अधिकतम करें। आप लंबे समय में करों में काफी बचत कर सकते हैं।
  • स्टॉक खरीदने से पहले, आप कुछ समय के लिए "पेपर ट्रेडिंग" करने की कोशिश कर सकते हैं। यह नकली स्टॉक ट्रेडिंग है। स्टॉक की कीमतों पर नज़र रखें, और यदि आप वास्तव में व्यापार कर रहे थे तो आप जो खरीद और बिक्री निर्णय लेंगे, उसका रिकॉर्ड बनाएं। यह देखने के लिए जांचें कि क्या आपके निवेश निर्णयों ने भुगतान किया होगा। एक बार जब आपके पास एक ऐसा सिस्टम तैयार हो जाता है जो सफल होता हुआ प्रतीत होता है, और आप बाजार के काम करने के तरीके से सहज हो गए हैं, तो वास्तविक के लिए ट्रेडिंग स्टॉक का प्रयास करें।
  • अपने धन संचय चरण के दौरान, अधिक वजन वाले शेयरों पर विचार करें जो कम या कोई लाभांश नहीं देते हैं। कम उपज देने वाले स्टॉक सुरक्षित होते हैं, अधिक विकास क्षमता रखते हैं, अंततः बाद में बड़े लाभांश की ओर ले जाते हैं, और आपको करों पर बचाते हैं (लाभांश पर कर का भुगतान करने के बजाय अप्राप्त पूंजीगत लाभ पर कर को स्थगित करने की अनुमति देकर, जबरन वितरण का एक रूप)।

चेतावनी

  • केवल उस धन का निवेश करें जिसे आप खोने का जोखिम उठा सकते हैं। अल्पावधि में स्टॉक तेजी से नीचे जा सकते हैं, और यहां तक कि स्मार्ट दिखने वाला निवेश भी खराब हो सकता है।
  • स्टॉक रिवर्स दिशा के लिए तैयार होने पर अनुमान लगाकर बाजार को समय देने का प्रयास न करें। कोई भी (झूठे के अलावा) बाजार को समय नहीं दे सकता।
  • तकनीकी विश्लेषण का प्रयोग न करें, जो व्यापारियों के लिए एक तकनीक है, निवेशकों के लिए नहीं। एक निवेश उपकरण के रूप में इसकी व्यवहार्यता पर लंबी और जोर से बहस होती है।
  • शेयरों के साथ बने रहें, और विकल्प और डेरिवेटिव से दूर रहें, जो कि अटकलें हैं, निवेश नहीं। आपके शेयरों के साथ अच्छा प्रदर्शन करने की अधिक संभावना है। विकल्प और डेरिवेटिव के साथ आप पैसे खोने की अधिक संभावना रखते हैं।
  • जब पैसे की बात आती है, तो लोग अपना अभिमान बचाने के लिए झूठ बोल सकते हैं। जब कोई आपको हॉट टिप देता है, तो याद रखें कि यह सिर्फ एक राय है। स्रोत पर विचार करें।
  • मार्जिन पर शेयर न खरीदें। स्टॉक बिना किसी सूचना के व्यापक रूप से उतार-चढ़ाव कर सकते हैं, और लीवरेज का उपयोग करने से आपका सफाया हो सकता है। आप मार्जिन पर स्टॉक नहीं खरीदना चाहते हैं, स्टॉक को 50 प्रतिशत या उससे अधिक की गिरावट देखें, आपको मिटा दें, और फिर वापस उछाल दें। मार्जिन पर स्टॉक खरीदना निवेश नहीं है, बल्कि अटकलें लगाना है।
  • किसी की निवेश सलाह पर आंख मूंदकर भरोसा न करें, खासकर किसी ऐसे व्यक्ति पर जो आपके ट्रेडों से पैसा कमाएगा। यह दलालों, सलाहकारों या विश्लेषकों पर लागू हो सकता है।
  • बहुत कम अवधि के मुनाफे के लिए दिन-व्यापार, स्विंग-व्यापार, या अन्यथा व्यापार स्टॉक न करें। याद रखें, जितनी बार आप व्यापार करते हैं, उतना ही अधिक कमीशन आप लेते हैं, जो आपके द्वारा किए गए किसी भी लाभ को कम कर देगा। इसके अलावा, दीर्घकालिक (एक वर्ष से अधिक) लाभ की तुलना में अल्पकालिक लाभ पर अधिक भारी कर लगाया जाता है। अल्ट्रा-शॉर्ट-टर्म ट्रेडों से बचने का सबसे अच्छा कारण यह है कि भाग्य के बारे में कुछ भी नहीं कहने के लिए उस क्षेत्र में सफलता के लिए बहुत अधिक कौशल, ज्ञान और तंत्रिका की आवश्यकता होती है। यह अनुभवहीन के लिए नहीं है।
  • कुत्तों को आँख बंद करके न खिलाएं। दूसरे शब्दों में, कम रिटर्न वाले और सस्ते दिखने वाले शेयरों को न खरीदें। अधिकांश सस्ते स्टॉक एक कारण से सस्ते होते हैं। सिर्फ इसलिए कि एक स्टॉक जो $ 100 से ऊपर कारोबार कर रहा था और अब $ 1 पर कारोबार कर रहा है, इसका मतलब यह नहीं है कि यह संभवतः कम नहीं हो सकता है। सभी स्टॉक शून्य पर जा सकते हैं, और कई के पास है।
  • "मोमेंटम इन्वेस्टमेंट" से बचें, हाल ही में सबसे ज्यादा चलने वाले सबसे गर्म स्टॉक खरीदने का अभ्यास। यह शुद्ध अटकलें हैं, निवेश नहीं, और यह लगातार काम नहीं करता है। किसी ऐसे व्यक्ति से पूछें जिसने 1990 के दशक के अंत में इसे सबसे अधिक तकनीकी शेयरों के साथ आज़माया हो।
  • स्टॉक मार्केट रिटर्न ने मुद्रास्फीति से पहले 10% और मुद्रास्फीति के बाद 100 से अधिक वर्षों के लिए 7% वार्षिक किया है, लेकिन साल-दर-साल बेहद परिवर्तनशील हो सकता है। 2000-2015 से, उदाहरण के लिए, एसएंडपी 500 की चक्रवृद्धि वार्षिक वृद्धि दर 4.2% थी। यदि आप थोड़े समय के लिए निवेश कर रहे हैं, या यदि आप बांड और वैकल्पिक निवेश में भी निवेश कर रहे हैं, जिसमें कम अपेक्षित रिटर्न है, तो 10% रिटर्न पर भरोसा न करें। इसके अलावा, याद रखें कि पिछला प्रदर्शन भविष्य के रिटर्न की गारंटी नहीं देता है।
  • इनसाइडर ट्रेडिंग में शामिल न हों। यदि आप जानकारी को सार्वजनिक करने से पहले आंतरिक जानकारी का उपयोग करके शेयरों का व्यापार करते हैं, तो आप पर गंभीर अपराधों के लिए मुकदमा चलाया जा सकता है। कोई फर्क नहीं पड़ता कि आप संभावित रूप से कितना पैसा कमा सकते हैं, यह उन कानूनी परेशानियों की तुलना में महत्वहीन है, जिनमें आप फंस सकते हैं।

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